La banque américaine JPMorgan se retrouve au cœur d’une nouvelle bataille judiciaire. Des investisseurs accusent l’établissement d’avoir facilité, par négligence, une vaste fraude crypto estimée à 328 millions de dollars orchestrée par la société aujourd’hui disparue Goliath Ventures.
Une action collective lancée contre la banque
Une plainte collective a été déposée mardi devant le tribunal fédéral du district nord de Californie. Les plaignants affirment que JPMorgan a ignoré des transactions suspectes et permis à Goliath Ventures de collecter des fonds auprès d’investisseurs.
Selon la plainte, la banque aurait dû détecter les signaux d’alerte liés aux activités de l’entreprise. Les investisseurs soutiennent que les procédures de connaissance client (KYC) auraient permis d’identifier que Goliath opérait un fonds crypto assimilable à un véhicule de capital-investissement sans disposer des licences nécessaires.
Le document souligne également une contradiction avec les prises de position publiques du PDG de JPMorgan, Jamie Dimon, connu pour ses critiques répétées à l’égard du bitcoin et des cryptomonnaies.
Un schéma frauduleux présumé impliquant plus de 2 000 investisseurs
L’affaire s’inscrit dans le sillage de l’arrestation de Christopher Delgado, dirigeant de Goliath Ventures. Il a été interpellé le 24 février et risque jusqu’à 30 ans de prison fédérale s’il est reconnu coupable.
Selon les procureurs américains, la société, auparavant appelée Gen-Z Venture Firm, aurait exploité un système de type Ponzi entre janvier 2023 et janvier 2026.
Au total, plus de 2 000 investisseurs auraient apporté environ 328 millions de dollars.
La plainte affirme que JPMorgan était la principale banque utilisée par Goliath entre janvier 2023 et mai ou juin 2025.
Durant cette période, environ 253 millions de dollars auraient été déposés sur un compte de la banque identifié comme le compte « 0305 ». Sur cette somme, environ 123 millions de dollars auraient ensuite été transférés vers des portefeuilles détenus par Goliath sur la plateforme Coinbase.
D’autres institutions et plateformes mentionnées dans l’enquête
Les documents judiciaires indiquent également que Goliath possédait des comptes professionnels auprès de Bank of America.
Christopher Delgado était co-signataire d’un compte de la banque associé à la société. Les autorités affirment que les fonds des investisseurs étaient dirigés soit vers les comptes bancaires, soit directement vers des portefeuilles crypto détenus sur Coinbase.
Les enquêteurs précisent que Delgado était l’unique signataire des portefeuilles Coinbase de Goliath.
D’autres poursuites pourraient suivre
L’action en justice a été déposée par plusieurs cabinets d’avocats, dont Shaw Lewenz, Sonn Law Group et Schwartzbaum.
Le premier plaignant identifié, Robby Alan Steele, affirme avoir investi 650 000 dollars dans le projet, dont une partie provenant de ses fonds de retraite.
Les avocats indiquent que d’autres plaintes pourraient être déposées à mesure que les enquêteurs identifient de nouvelles victimes ou d’éventuels acteurs impliqués.
Selon l’avocat Jordan Shaw, l’objectif est de coordonner ces démarches avec les procédures judiciaires en cours afin de maximiser les chances de récupération des fonds pour les investisseurs lésés.
