Le potentiel de l’IA pour stimuler la demande de crypto reste « sous-estimé », selon BlackRock

Le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, BlackRock, affirme que l’adoption généralisée de l’IA pourrait constituer une source de demande sous-estimée pour les actifs numériques. 

Dans son dernier article de recherche, « The Machine-Native Economy », BlackRock a déclaré que l’essor de l’IA et des paiements de machine à machine pourrait accroître la demande pour les blockchains et d’autres infrastructures de paiement programmables, notamment les stablecoins et d’autres actifs on-chain. L’entreprise entrevoit également une possibilité pour les actifs numériques de soutenir le marché de la puissance de calcul, en permettant de tokeniser, d’échanger et d’utiliser comme garantie des droits sur une capacité de calcul. 

« Ensemble, ces évolutions positionnent l’IA comme un catalyseur structurel de l’adoption des actifs numériques, et les actifs numériques comme un facilitateur potentiel de l’économie de l’IA », ont écrit Will Su, Robert Mitchnick, Jay Jacobs et William Helm de BlackRock. « Cette relation reste sous-estimée et pourrait élargir le rôle des actifs numériques en tant qu’infrastructure essentielle d’une économie numérique de plus en plus autonome. »

Le secteur des cryptomonnaies avance depuis longtemps le lien potentiel entre l’IA et les actifs numériques, mais les recherches de BlackRock pourraient faire connaître cette thèse à son audience plus large d’investisseurs institutionnels. 

L’IA pourrait stimuler le besoin de rails de paiement natifs des machines

L’un des arguments de BlackRock est que l’essor de l’IA agentique pourrait accroître la demande pour des instruments de paiement natifs des machines. 

Si les rails de paiement existants peuvent prendre en charge un certain degré d’automatisation, la création de comptes, l’attribution des identifiants et l’autorisation pourraient nécessiter l’intervention d’un humain. Par ailleurs, les frais des commerçants peuvent rendre les transactions de faible valeur non rentables, tandis que les délais de règlement et de finalité peuvent varier selon les prestataires.

BlackRock a déclaré que les stablecoins, les cryptomonnaies natives et les actifs du monde réel tokenisés sont bien adaptés aux transactions de machine à machine à haute fréquence, d’une valeur inférieure à un centime, qui ont lieu 24/7 (24 heures sur 24, 7 jours sur 7).

« Plusieurs types d’actifs numériques pourraient soutenir le commerce agentique, mais les stablecoins devraient probablement dominer les usages transactionnels », ont déclaré les auteurs. 

La puissance de calcul pourrait ouvrir un nouveau marché pour les cryptomonnaies 

Les auteurs ont déclaré qu’il existait une opportunité pour les actifs numériques sur le marché en pleine croissance de la puissance de calcul — la puissance de traitement nécessaire à l’entraînement et à l’exécution des systèmes d’IA. 

Alors que la demande en IA augmente fortement, les entreprises d’IA pourraient chercher à verrouiller leurs coûts et à gérer les risques liés aux prestataires. Des droits sur cette capacité pourraient alors être représentés sous forme de tokens, afin d’être transférés, donnés en garantie ou échangés. 

« Cela pourrait à son tour élargir la participation des investisseurs institutionnels et faire de la puissance de calcul une nouvelle opportunité pour l’écosystème plus large des actifs numériques », ont déclaré les auteurs. Ils ont également avancé que les agents d’IA pourraient utiliser ces marchés pour acheter automatiquement les ressources nécessaires. 

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La thèse de BlackRock fait écho aux arguments de dirigeants du secteur des cryptomonnaies. En juillet, le PDG de Coinbase, Brian Armstrong, s’est opposé aux appels à une réorientation des cryptomonnaies vers l’IA, estimant que les agents d’IA pourraient stimuler la demande pour des services financiers fondés sur les cryptomonnaies. 

« Le fait que l’IA soit une mégatendance ne retire rien aux cryptomonnaies », a écrit Armstrong, car les agents d’IA auront besoin d’argent programmable plutôt que des rails bancaires traditionnels. « Si quoi que ce soit, cela rend les cryptomonnaies plus importantes », a-t-il ajouté. 

Les entreprises de cryptomonnaies construisent déjà des outils pour soutenir cette activité. Le protocole x402 de Coinbase et le Machine Payments Protocol de Tempo ont tous deux été conçus pour permettre aux agents d’IA de payer automatiquement des services en ligne. 

En mai, Circle a présenté des outils de portefeuilles pour agents et de paiement en USDC, tandis que l’ Agent Payments Protocol d’OKX est conçu pour prendre en charge les paiements récurrents et les arrangements dans lesquels les fonds sont détenus sous séquestre et libérés après l’achèvement d’une tâche.

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