StanChart et HSBC réalisent la première transaction réelle sur le registre blockchain de Swift

Standard Chartered et HSBC ont réalisé la première transaction transfrontalière réelle sur le registre fondé sur la blockchain de Swift, démontrant l’interopérabilité entre les systèmes de dépôts tokenisés des banques un mois après le lancement du registre.

La transaction impliquait l’échange de messages de paiement entre les deux banques via le registre de Swift, les obligations résultantes étant enregistrées sur le Tokenised Deposit Service de HSBC et l’infrastructure de dépôts tokenisés de StanChart.

Le registre de Swift a servi de couche d’orchestration, rapprochant et compensant les obligations entre les banques avant leur règlement final via les systèmes de paiement existants.

La transaction fait suite à une annonce de juillet de Swift, le plus grand réseau mondial de messagerie financière, selon laquelle son registre fondé sur la blockchain était prêt pour une première utilisation, 17 banques sur six continents se préparant à tester des transactions réelles utilisant des dépôts tokenisés.

Les autres banques du groupe pilote sont Citi, BNP Paribas, BNY, Wells Fargo, UBS, MUFG, DBS et ANZ.

Le registre est conçu pour connecter des dépôts tokenisés émis sur des infrastructures bancaires distinctes, permettant des paiements transfrontaliers 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 tout en conservant les contrôles existants en matière de règlement, de conformité et de gestion des risques.

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Les banques s’orientent vers des dépôts tokenisés interopérables

Les banques testent de plus en plus les dépôts tokenisés entre institutions et juridictions, alors que les efforts se réorientent vers l’interopérabilité et le règlement 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

En novembre 2025, HSBC a déclaré qu’elle prévoyait d’étendre son Tokenised Deposit Service aux entreprises clientes aux États-Unis et aux Émirats arabes unis au premier semestre 2026, en complément de ses déploiements à Hong Kong, à Singapour, au Royaume-Uni et au Luxembourg. La banque a lancé le service aux États-Unis en avril, proposant aux entreprises et aux clients institutionnels éligibles des transferts nationaux et transfrontaliers 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 utilisant des dépôts tokenisés.

Standard Chartered a également participé à des initiatives plus larges visant à tester la monnaie bancaire tokenisée entre institutions. En juillet, elle faisait partie des 28 institutions financières et banques centrales impliquées dans des essais de règlement en valeur réelle menés dans le cadre du projet Agorá de la Banque des règlements internationaux, qui a réglé environ 1 million de dollars dans six devises au moyen de dépôts tokenisés de banques commerciales et de réserves de banques centrales.

Les banques développent également des infrastructures spécifiquement destinées à connecter les dépôts tokenisés entre institutions. The Clearing House, un opérateur de paiements détenu par certaines des plus grandes banques américaines, prévoit, selon certaines informations, de lancer un réseau de dépôts tokenisés au premier semestre 2027, en connectant les rails de paiement traditionnels aux infrastructures d’actifs numériques pour permettre un règlement permanent.

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