Aave déploie son protocole de prêt V3 et le stablecoin GHO sur Monad

La plateforme de finance décentralisée (DeFi) Aave a déployé son protocole de prêt V3 sur Monad, ce qui élargit l'écosystème de prêt de la blockchain de couche 1 avec la prise en charge de 12 actifs dès le lancement.

Jeudi, Aave a annoncé que le marché initial prend en charge l'USDT0, l'USDC, le stablecoin GHO d'Aave, l'USDe, le mUSD, l'AUSD, le WETH, le cbBTC, le wstETH, le weETH, le syrupUSDC et le sUSDe. Il s'agit également du premier déploiement d'Aave avec le mécanisme Chainlink Smart Value Recapture activé dès le premier jour, qui permet de rediriger vers le protocole une partie de la valeur générée par les liquidations.

Ce déploiement élargit le réseau de prêt multichaîne d'Aave tout en offrant aux utilisateurs et développeurs de Monad l'accès à un marché d'emprunt établi, au stablecoin GHO d'Aave et à des incitations de liquidité destinées à soutenir l'adoption précoce.

Monad est compatible avec l'environnement applicatif d'Ethereum, ce qui permet d'utiliser les contrats Solidity existants et les outils Ethereum avec un minimum de modifications, selon la proposition de gouvernance d'Aave.

Valeur totale verrouillée sur Monad au jeudi. Source : DefiLlama

Le déploiement d'Aave met à l'épreuve les ambitions de liquidité de Monad

Les documents de gouvernance d'Aave montrent que la Fondation Monad s'est engagée à verser 15 millions de dollars d'incitations au cours des 12 premiers mois suivant l'activation. La fondation a également accepté d'acquérir et de conserver 10 millions de GHO pendant plus de six mois, tandis que l'Aave DAO a engagé 500 000 GHO supplémentaires en incitations pour soutenir l'adoption sur Monad.

Ces incitations pourraient contribuer à établir une liquidité initiale. Toutefois, l'activité des utilisateurs devra se maintenir après la diminution des incitations. Selon une évaluation des risques réalisée par LlamaRisk, le mainnet de Monad a été lancé le 24 novembre 2025 et affichait environ 359,5 millions de dollars de valeur totale verrouillée au 8 juin. Le rapport indique que l'utilisation initiale du réseau s'est tassée après un démarrage solide et que la liquidité reste concentrée dans les protocoles établis.

LlamaRisk a soutenu le déploiement avec des paramètres initiaux conservateurs, compte tenu du court historique opérationnel de Monad.

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Ce lancement intervient alors que les institutions explorent de plus en plus l'intégration d'actifs tokenisés dans les marchés de prêt DeFi. En juin, Standard Chartered a estimé que l'arrivée d'actifs tokenisés dans la DeFi pourrait diriger des dépôts vers Aave, dont la base de dépôts avait atteint environ 75 milliards de dollars à son pic d'octobre 2025.

En avril, Centrifuge avait annoncé des plans pour porter des bons du Trésor tokenisés, du crédit privé et des obligations de prêts collatéralisés notées AAA sur Monad, pour une utilisation dans le prêt, le collatéral et l'activité de marché secondaire.

Bien que Centrifuge n'ait pas annoncé l'intégration de ses actifs dans Aave, ce déploiement offre à Monad une plateforme de prêt établie qui pourrait accueillir des actifs tokenisés à mesure que son écosystème se développe.

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